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銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得范文（通用14篇）
當我們受到啟發(fā)，對學習和工作生活有了新的看法時，可以將其記錄在心得體會中，這樣有利于我們不斷提升自我。一起來學習心得體會是如何寫的吧，下面是小編整理的銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得范文，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 1
通過對xx副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的`震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習。
特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 2
作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷、現(xiàn)金存取、支付結算等業(yè)務過程中，由于風險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風險，是銀行操作風險的主要領域。操作風險是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導致?lián)p失的風險。在實際工作中，操作風險可以分是人員因素引起的操作風險，包括操作失誤、違法行為、關鍵人員流失等情況。柜面操作風險一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產(chǎn)生柜面操作風險的主觀因素。
一是風險意識淡薄。柜員沒有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對風險文化培育不夠，銀行風險文化沒有成型。
二是業(yè)務素質(zhì)不高。柜員自身業(yè)務素質(zhì)不能適應業(yè)務變化，導致部分員工操作起來力不從心，風險識別和預防能力下降。
三是責任意識不強。表現(xiàn)為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴，柜員違規(guī)違章操作。
四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會在操作時逐漸進行不合理的'簡化操作，從而滋生越來越多的操作風險。
為有效防范操作風險，必須建立起以完善的公司治理結構和先進的制度文化為基礎，以科學的內(nèi)部控制綜合評價體系為核心，以健全的內(nèi)部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內(nèi)部控制體系，切實避免大案要案和重大違規(guī)問題的發(fā)生。
一是確立風險防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動的先導，文化是無形的約束。理念引發(fā)觸動，觸動促成行為，行為形成習慣，習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導、激勵和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量。
二是創(chuàng)新業(yè)務經(jīng)營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制，轉變業(yè)務增長方式，引入經(jīng)濟增加值指標考核，通過風險資本的計量與分配以及投資風險的彌補，從績效考核方面引導各級行關注風險防范，實現(xiàn)業(yè)務發(fā)展、風險控制和效益增長的有機統(tǒng)一。
三是加強對各類問題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。對于理性人來說，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現(xiàn)，并且違規(guī)成本足夠高，那么沒有人會選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問題的一個思路就是盡可能快地發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，并予以重罰。
四是借助科技手段，建立信息預警系統(tǒng)，研究建立全國數(shù)據(jù)大集中后的IT風險應急預案。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng)、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經(jīng)營風險中的作用。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 3
當前，國內(nèi)商業(yè)銀行對操作風險的認識和管理依然停留在“案件防范”、“加強檢查監(jiān)督”的傳統(tǒng)的“自上而下”的管理模式，防控的范圍和重點依然定位于銀行內(nèi)外部的“欺詐性”違法行為和案件，對于來自銀行內(nèi)部的流程風險、系統(tǒng)風險、人員風險及銀行外部事件風險的關注還不充分。本文認為，商業(yè)銀行要做好操作風險管理，必須變傳統(tǒng)的“自上而下”模式為“自下而上”模式，直接向一線人員征集風險信息，主動追蹤、處理操作風險事件，借助科技之力，打造功能強大的操作風險管理平臺，實現(xiàn)商業(yè)銀行操作風險的動態(tài)管理與自我完善。
一、商業(yè)銀行操作風險定義及分類
商業(yè)銀行所面臨的風險主要可分為信用風險、市場風險、操作風險三類。巴塞爾監(jiān)管委員會在《巴塞爾新資本協(xié)議》中指出，操作風險是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險。其中：流程因素引起的操作風險，主要是指業(yè)務運管過程中由于管理體制和制度的缺失、以及制度漏洞所造成的操作風險；人員因素引起的操作風險，泛指在商業(yè)銀行內(nèi)部所有由于人員方面的原因給業(yè)務操作帶來的風險。具體到業(yè)務運行工作當中，可以分為操作失誤風險、違法行為風險以及核心人員流失帶來的風險；系統(tǒng)因素引起的操作風險，主要是核心系統(tǒng)、周邊系統(tǒng)自身或系統(tǒng)之間，因設計缺陷或其他原因導致的直接或間接風險，分為系統(tǒng)漏洞風險和系統(tǒng)失靈風險這兩個方面；外部事件引起的操作風險，主要是指因外部欺詐、突發(fā)事件以及銀行經(jīng)營環(huán)境的不利變化等情況的沖擊，導致銀行發(fā)生直接或間接損失的風險。
二、國內(nèi)商業(yè)銀行操作風險管理存在的問題
目前，國內(nèi)商業(yè)銀行對操作風險的認識和管理還停留在較為膚淺的層次，完整有效的操作風險管理體系框架尚未建立，即使是計劃實施新資本協(xié)議的商業(yè)銀行，其操作風險管理的思路亦不例外：識別（根據(jù)監(jiān)管分類列出操作風險事件類型）、評估（定期進行操作風險自我評估）、計量（損失數(shù)據(jù)收集）、控制（根據(jù)自我評估存在的問題并進行糾正）、監(jiān)測（審計部門持續(xù)監(jiān)測）。但是，按照上述思路進行操作風險管理，實際效果卻不盡理想，其主要原因在于：
一是操作風險識別“以點概面”。操作風險點無所不在、數(shù)量龐大、層出不窮，現(xiàn)有的分類其實只是滄海一粟。理論上說，操作風險點當然是可以動態(tài)擴張的，但由于局部私利、信息不對稱、操作風險隱蔽性等原因，不可能全部列出。商業(yè)銀行要管理好操作風險，應做到“實時報告蟻穴狀況，確保有及時足夠的沙袋堵住漏洞”。
二是操作風險控制“職責不清”、“執(zhí)行不力”。由于操作風險涉及面廣，風險類型復雜，專業(yè)能力要求較高，目前國內(nèi)商業(yè)銀行操作風險模式實際上多為各職能部門分散管理，有些銀行雖聲稱將操作風險納入全面風險管理統(tǒng)一管理，實際上全面風險管理部門僅是進行形式上的牽頭管理，實際管理職責仍落相關職能部門。涉及人員的操作風險主要由人力資源部管理，涉及系統(tǒng)的操作風險主要由科技部門管理，涉及外部事件的操作風險主要由安全保衛(wèi)、后勤服務等部門管理，涉及流程的操作風險由各所有業(yè)務及管理部門共同管理。各職能部門既是制度的制定者，又是制度的執(zhí)行者，導致政出多門、各自為政。
三是操作風險監(jiān)測“形同虛設”。國內(nèi)商業(yè)銀行風險監(jiān)測工作主要由審計部門或是風險部門負責，風險監(jiān)測主要依靠各級風險監(jiān)測人員的經(jīng)驗和直覺，往往是發(fā)生案件后，才開始突擊檢查、查找漏洞、處理有關責任人，風險監(jiān)測人員主動發(fā)現(xiàn)風險的能力不強，被動式、運動式、臨時性的監(jiān)測活動占據(jù)主流。此外，由于考核激勵機制的原因，部分銀行分支機構對大量損失較小的操作風險采取“就地消化”的策略，對損失較大的操作風險采取“過濾加工”的策略，形成“隱瞞文化”，導致操作風險信息在銀行內(nèi)部不能真實、全面、及時上傳，風險監(jiān)測形同虛設。
三、商業(yè)銀行操作風險體系的構建
操作風險實際上是一種全流程風險，只要有業(yè)務、有行動，就會存在人員誤操作或流程設計不當或系統(tǒng)出錯等風險，而且，操作風險還會隨著業(yè)務的發(fā)展而實時變化。操作風險的這種特性，決定了商業(yè)銀行過去的那種“自上而下”的管理，天然是一種“低效管理”。因此，商業(yè)銀行要做好操作風險管理，必須變傳統(tǒng)的“自上而下”管理為“自下而上”管理。真實的風險信息，最權威、最及時、最有效的來源途徑，一定是直接接觸業(yè)務、直接接觸客戶的人員，商業(yè)銀行應將操作風險管理扁平化，直接向商業(yè)銀行所有個體員工采集操作風險信息，主動追蹤、處理操作風險事件。商業(yè)銀行操作風險管理系統(tǒng)各個組成模塊具體要求如下：
（一）操作風險信息收集
商業(yè)銀行應打造功能強大的操作風險管理平臺，對全行所有人員開放，允許任何與工作相關的不滿意見或完善建議，直接在意見建議中心提交。這些意見建議經(jīng)過后續(xù)的篩選、處理、反饋、固化流程，為商業(yè)銀行自我完善提供源源不斷的動力。提交信息人員可自由選擇實名或匿名兩種方式，系統(tǒng)應默認匿名方式，以保護信息提交人員的人身安全，防止打擊報復。提交信息人員應填寫基本信息，必填項包括：姓名、銀行卡號。其中：商業(yè)銀行應確保“姓名”項真實，以防止惡意人身攻擊、無中生有的舉報等，但是，商業(yè)銀行應確保操作風險信息系統(tǒng)中的個人資料絕對保密。
（二）操作風險信息有效性判斷
商業(yè)銀行應在總行風險管理部設置操作風險管理崗對風險信息進行有效性判斷，過濾掉與工作無關的、已處理過的風險信息，將有價值信息轉入處理流程。操作風險管理系統(tǒng)應內(nèi)置即時通訊工具，對信息提交者未表述明確的風險信息進行溝通明確。總行風險管理部門設置操作風險崗應判斷風險信息職責所屬，交主辦部門或相關分支機構處理，并應將風險信息進行分類，為后續(xù)統(tǒng)計分析、風險評估作準備。
（三）操作風險事件處理
接受交辦的機構提出處理或整改意見，交具體經(jīng)辦處理；具體經(jīng)辦經(jīng)機構負責人同意后及時填寫處理結果。系統(tǒng)設置辦理時間提醒，具體經(jīng)辦人員每隔4小時/8小時/24小時/48小時收到辦理時間提醒，超過48小時收到催辦提醒。若接受交辦的機構對部門職責有異議，認為不應由其主辦的，應說明理由，并轉辦相關部門。若轉辦部門不明確或有爭議的，提交商業(yè)銀行機構職責管理部門裁定，若仍不明確或有爭議的，提交行領導裁定。
上述處理流程均應公開透明，借助公眾的監(jiān)督評價，可以切實提高相關處理人員及機構的重視程度，確保處理的效率及質(zhì)量，杜絕敷衍了事、推諉拖沓的現(xiàn)象。
（四）操作風險成果運用
商業(yè)銀行意見建議的主辦機構對意見建議的.處理，不應就事論事、簡單整改了事，而應舉一反三，根據(jù)風險處理結果修正現(xiàn)有流程或制度，達到業(yè)務流程不斷優(yōu)化、政策制度適時調(diào)整、操作規(guī)范簡明展現(xiàn)的目的。因此，操作風險管理平臺應設置“操作規(guī)范中心”，該中心包括“制度系統(tǒng)”及“操作系統(tǒng)”，根據(jù)改進建議形成良性映射，不斷循環(huán)優(yōu)化。
操作規(guī)范中心應內(nèi)嵌“制度系統(tǒng)”，提供制度查詢、制度制定及制度修訂功能，主辦機構對建議意見進行處理，形成處理方案后，需要以制度形式對管理要求進行固化的，可直接在制度系統(tǒng)中申請制度局部更替或是起草新的管理制度，經(jīng)有權人批準后，系統(tǒng)自動將新舊制度進行替換，確保制度查詢?nèi)藛T在系統(tǒng)中查詢到的是最新有效的制度及管理要求。
“制度系統(tǒng)”應配合“操作系統(tǒng)”使用，將零散、分割的制度轉化為流程化、完整的管理要求，每個崗位的工作人員僅需輸入崗位名稱，系統(tǒng)就自動提示崗位職責、操作規(guī)范、風控要點。主辦機構修訂或制定制度后，即應同步更新操作系統(tǒng)，確保系統(tǒng)展示的管理要求、操作規(guī)范實時有效。
（五）操作風險事件后臺分析處理
1.操作風險事件庫管理。操作風險種類繁多，為實現(xiàn)操作風險的針對性管理，商業(yè)銀行可參考巴塞爾協(xié)議損失事件類型，對操作風險進行三級細分，確保所有風險信息對應的風險問題得到準確分類。由于操作風險事件繁雜、操作風險分類需要統(tǒng)一標準，分類專業(yè)性要求較高，因此，該項分類工作應由總行操作風險管理崗負責。商業(yè)銀行進行操作風險分類后，將能夠直觀展現(xiàn)商業(yè)銀行操作風險薄弱環(huán)節(jié)，為商業(yè)銀行針對性加強相關領域操作風險管理，提供明確指向。
2.操作風險評估。商業(yè)銀行應定期評估銀行操作風險情況，提交總行決策管理層審議，為管理層采取操作風險控制措施、配置操作風險管理資源提供決策依據(jù)。
3.操作風險計量。商業(yè)銀行應根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風險監(jiān)管資本計量指引》，建立全行性的操作風險關鍵監(jiān)測指標，例如：“內(nèi)部欺詐事件數(shù)”、“外部違規(guī)事件發(fā)生率”、“操作風險損失率”和“綜合人均發(fā)案率”、“百萬元以上案件發(fā)案件數(shù)”，對操作風險事件進行分析跟蹤，一旦發(fā)現(xiàn)關鍵風險指標異動，應立即采取針對性的措施，追查異動深層次原因，加強相關領域操作風險的關注及防控。
四、商業(yè)銀行操作風險管理展望
雖然操作風險事件紛繁復雜，但管理并非沒有規(guī)律可循，關鍵是要從業(yè)務和管理實際出發(fā)，透過現(xiàn)象看本質(zhì)。無論是業(yè)務差錯、產(chǎn)品缺陷，還是違規(guī)操作、貪污受賄，都是操作風險事件的表現(xiàn)形式，核心問題都是業(yè)務流程或制度的完善。由于業(yè)務流程及制度滲透到銀行的方方面面，要真正完善好業(yè)務流程及制度，商業(yè)銀行應該鼓勵操作風險問題的暴露和糾正。實際上，任何個體都不會獨立存在，任何行動也都會與他人產(chǎn)生聯(lián)系，操作風險事件一般都會或多或少地被他人員獲知。如果這些風險苗頭、風險信息能夠及時傳導到操作風險管理機構，并在公眾的監(jiān)督下得到有效控制或整改，那么，勢必將消滅數(shù)量眾多的操作風險，大大減少商業(yè)銀行的操作風險損失。展望未來，若國內(nèi)銀行業(yè)金融機構能夠打造高效實用的操作風險管理平臺，以“自下而上”思維管理操作風險，就一定能夠實現(xiàn)操作風險的動態(tài)管理，實現(xiàn)商業(yè)銀行操作風險的標本兼治。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 4
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下:
一、認真學習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質(zhì)，1/11這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內(nèi)控，把細節(jié)管理融入長效機制建設中。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化轉變。稽核等相關檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的.運用，實行重點檢查與抽查相結合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要2/11加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。
針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。
一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。
二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。
第一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系；
第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系；
第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善；
三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責；
四是銀企密切配合。按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 5
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好4/11的明天貢獻我的一份力量!通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。
形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方5/11面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。
一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同6/11形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自己特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。
其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商7/11業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的'條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設的傾向。
特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。
為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 6
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活9/11動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情10/11面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的`不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 7
為進一步強化全面風險管理意識，加快全面風險管理機制建設，促進經(jīng)營管理健康平穩(wěn)發(fā)展，榆次農(nóng)商銀行于近日組織了風險管理系統(tǒng)專題培訓，各支行行長、信貸人員、客戶經(jīng)理共計80余人參加。
此次培訓特別邀請山西指北針科技有限公司白佳永研究員針對風險管理系統(tǒng)進行全面講解，該系統(tǒng)包含表外貸款管理、表內(nèi)不良貸款管理、訴訟管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計查詢、日常管理等五大功能模塊，培訓內(nèi)容側重于系統(tǒng)功能、業(yè)務流程的詳細介紹，重點對票據(jù)置換、股東購買、抵債資產(chǎn)管理等后臺操作流程進行圖解演示，使培訓人員更直觀地了解掌握操作方法。
培訓期間，大家認真聽講，做好筆記，提問交流，用最快的'速度熟悉了系統(tǒng)的功能特點和運行要求，掌握了系統(tǒng)相關業(yè)務操作流程，為風險管理系統(tǒng)正式上線奠定良好基礎，培訓取得實效。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 8
商業(yè)銀行是經(jīng)營風險、管理風險從中獲得收益的高風險經(jīng)營行業(yè)，因而防范和化解風險是銀行的永恒主題。隨著經(jīng)濟金融全球化發(fā)展，在大量金融產(chǎn)品提供給消費者的同時，銀行業(yè)所面臨的操作風險也越來越大。作為商業(yè)銀行客戶經(jīng)理如何應對防范日益復雜多變的風險，如何采取多種防控措施，建立風險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，這是一門風險管理科學。
一.商業(yè)銀行客戶經(jīng)理在工作中存在的風險
1、道德風險。商業(yè)銀行客戶經(jīng)理對外是代表著銀行與客戶進行業(yè)務營銷和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經(jīng)理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經(jīng)理充滿信任。因此客戶經(jīng)理和客戶很容易建立起較為牢固的關系。如果某位客戶經(jīng)理的道德出現(xiàn)偏差，將會存在很大的風險。
2、素質(zhì)風險。客戶經(jīng)理是銀行業(yè)務的直接營銷人員，因此他們的業(yè)務水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質(zhì)的高低在一定的程度上影響著銀行業(yè)務風險的高低。
3、形象風險。由于客戶經(jīng)理對外代表銀行進行業(yè)務營銷和客戶維系，因此他對外是一個商業(yè)銀行的形象。如果客戶經(jīng)理在與客戶交往過程中存在以權謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到銀行形象和合作關系，會給銀行帶來客戶流失風險。
4、挖轉風險。客戶經(jīng)理大多數(shù)是各家商業(yè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶的關系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經(jīng)理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息，因此成為挖轉的重點對象。如果一個客戶經(jīng)理被他行挖走，他手上的客戶必然大部分資產(chǎn)隨之轉戶，造成客戶流失風險。
二.對客戶經(jīng)理風險管理的.建議
1、用人制度高水準，嚴要求。客戶經(jīng)理代表著銀行去服務客戶，其提供的服務質(zhì)量和結果會關系到銀行客戶的前途命運，因此必須嚴格把好客戶經(jīng)理資格認定關，在眾多資格條件中人品和道德是首位。
2、培訓認證制度化，常態(tài)化。客戶經(jīng)理是未來商業(yè)銀行的精英，但是目前的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗，知識結構，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務還有一定的差距，所以銀行應加強客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓。
3、強化內(nèi)控機制建設，加大商業(yè)銀行內(nèi)部稽核力度。
總之，要防范風險最根本還應從治本入手，要有針對性地加強對客戶經(jīng)理理想信念、思想道教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導他們樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，要教育他們珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業(yè)道教育，引導他們學規(guī)學法，增道意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉化教育，嚴防道風險。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 9
近年來，因商業(yè)銀行柜面風險所引發(fā)的案件層出不窮，涉案的金額也越來越大，極大的影響了銀行的信譽和業(yè)務的發(fā)展。
提高員工合規(guī)意識、完善相關規(guī)章制度，使柜員在辦理業(yè)務時有章可循、有章可依。首先應加強對員工合規(guī)經(jīng)營意識和自我保護意識的教育，認真組織學習各項規(guī)章制度，堅決杜絕以習慣代替制度，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀律的陋習，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險防范意識，從思想、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的合規(guī)意識。讓員工樹立細節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。
其次，銀行柜面管理規(guī)章制度隨著柜面業(yè)務的調(diào)整和拓展經(jīng)常做補充和修正，管理制度的頻繁波動使柜員難以領悟其宗旨，業(yè)務操作不當，規(guī)章執(zhí)行力度不夠。在實際工作中，有些業(yè)務柜員不是很了解到底違不違規(guī)，到底怎樣做才算合規(guī)。有的為了保險起見，干脆拒絕辦理；有的柜員在斟酌之后，還是給客戶辦了。業(yè)務辦理和制度要求的不統(tǒng)一，造成了客戶的不滿，影響銀行的形象和聲譽。針對上述現(xiàn)象，建議有關部門科室每季或每月將下發(fā)的有關業(yè)務辦理要求、規(guī)章制度的郵件統(tǒng)一整理，對現(xiàn)有規(guī)章制度大幅度清理整合，使之更為科學合理，再下發(fā)，并組織員工學習。再次，關注員工的自身利益，尊重員工，發(fā)揮員工的.“主體作用”。切實站在一線員工的立場上，考慮員工的各方面需求。銀行要拋開只講效益不要質(zhì)量的做法，注重員工長遠人生規(guī)劃和發(fā)展，通過組織各項學習和競賽來提高員工的綜合素質(zhì)和能力，提高員工識別柜面風險的意識和抵抗柜面風險的能力。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 10
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。我目前的項目結構以鋼貿(mào)客戶為主。實時監(jiān)控企業(yè)現(xiàn)金流及貸款支付的合規(guī)性，認真做好貸后檢查任務，是我目前的主要工作。通過有效的貸后檢查，發(fā)現(xiàn)企業(yè)當前存在的問題并及時發(fā)出預警信息，以督促企業(yè)及時還款，避免出現(xiàn)逾期甚至壞賬的情況，這種例子不勝枚舉。目前的一套企業(yè)授信操作流程是經(jīng)過銀行多年的實際工作經(jīng)驗總結出來的標準化操作程序，具有完善的風險防范體系。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”。有章不循，違規(guī)操作，檢查不細是發(fā)生不良貸款的主要原因。只有嚴格遵守業(yè)務操作流程，規(guī)范操作標準，才能使整個項目合規(guī)、風險可控。
合規(guī)是銀行企業(yè)文化中一首可以時刻感知的.動人樂曲，起著“隨風潛入夜，潤物細無聲”的作用。當我們把合規(guī)操作當做很自然很平常的一件事情時，那么，規(guī)章制度就不再是一堵冷峻、不可靠近的墻。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 11
經(jīng)過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情景，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
（1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
（2）提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范認識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的`經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范認識和自我保護認識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化，構成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
經(jīng)過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
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合規(guī)，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。此刻我們銀行業(yè)中存在這樣一些現(xiàn)象，表現(xiàn)為：一些地方存在重業(yè)務拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務的合規(guī)管理；有的甚至不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現(xiàn)短期目標和任務，忽視合規(guī)經(jīng)營風險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然很多的操作風險主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補漏，防范于未然。綜上所述，強化員工內(nèi)控合規(guī)教育，引導全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀，風險觀，業(yè)績觀十分有必要。
如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時，那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實奉獻的員工，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的`一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設，并矢志不渝的去遵守和實施。
有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應當看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。作為一名工行一線員工，我們每個人都是內(nèi)控合規(guī)建設萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴把日常工作中的操作風險，樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 13
一個行業(yè)的良好發(fā)展關鍵在于用人，如果用人不當，即使再制訂多么嚴密的規(guī)定法規(guī)，執(zhí)行不當，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機構所有的工作員工必須依法樹立合規(guī)的意識。端正自己的思想。在工作中嚴格要求自己，一切按規(guī)定辦事。
縱觀金融警示片中的所有案件的發(fā)生，不管是新鄉(xiāng)農(nóng)行的劉xx攜95萬現(xiàn)金出走，還是浚縣農(nóng)信社的會計劉仁云挪用千萬巨款，再到中行某支行長馬玉榮的團伙作案，這些全都反映了我們金融機構上的制度之殤，片中的同行業(yè)人員都是因為一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最終搞得家庭破裂，父母孩子都跟著一起受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所為還連累了自己的同事，也給他們自己及家人造成了無盡的傷痛。
經(jīng)過此片，我深刻認識到了依法合規(guī)的重要性，也對全部銀行業(yè)金融機構依法開展合規(guī)執(zhí)行年有了一個全新的認識，片中的違法人員已經(jīng)給了我們深刻的認識和反思，我們當引以為戒，從自身做起，必須要注重制度管理上的細節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子，正如片中說的那樣，莫伸手，伸手必被抓。
銀行風險是客觀的`、普遍存在的，完全沒有風險是不可能的，關鍵是如何有效地防范控制和化解風險，將風險造成的損失控制在最小的可預見、可理解的范圍內(nèi)，所以，我行必須要做好內(nèi)部審計工作，作為我們前臺員工也必須要樹立高度的風險合規(guī)意識，減少操作風險的發(fā)生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細節(jié)，積極配合行里審計工作的開展。不斷建立健全我行的內(nèi)部風險測量和預警機制，建立一套完善的、貼合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規(guī)經(jīng)營，注重案件防控和減少風險的產(chǎn)生。
在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規(guī)的意識，注重工作中的細節(jié)，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自己的本質(zhì)工作，積極向上，切實做到“依法合規(guī)從我做起”。
銀行客戶經(jīng)理合規(guī)管理心得 14
開展合規(guī)文化建設大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化建設的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的`內(nèi)涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。在全員中開展合規(guī)文化建設大討論，就是要通過學習、討論，使大家認識到合規(guī)文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員、能手；通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
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